Быстрое развитие цифрового банкинга изменило способы взаимодействия пользователей с финансовыми услугами. Согласно отчету Adjust, в 2024 году установки банковских приложений выросли на 33%, а количество сеансов (посещений и активных сессий пользователей) увеличилось на 19%. Криптовалютные приложения продемонстрировали еще больший рост вовлеченности — количество сеансов увеличилось на 45%.
Такой рост подтверждает растущий спрос на мобильные финансовые решения, но одновременно повышает требования к их надежности, производительности и безопасности.
Чтобы оправдать ожидания пользователей, приложения должны быть быстрыми, удобными и безопасными — и за это отвечает обеспечение качества программных продуктов (QA).
В марте 2023 года компания Latitude Financial Services подверглась кибератаке, из-за которой были скомпрометированы персональные данные миллионов пользователей, включая 7,9 миллиона номеров водительских удостоверений и 53 000 номеров паспортов. Этот инцидент выявил серьезные уязвимости в системе безопасности и подчеркнул необходимость надежных мер защиты и комплексного тестирования.
Компрометация данных привела к крупным финансовым убыткам и нанесла ущерб репутации компании, наглядно показав, что QA — это не просто проверка программного обеспечения, а инструмент защиты конфиденциальных данных и доверия клиентов.
Чтобы защитить ваш бизнес и обеспечить надежность цифровых сервисов, предлагаем ознакомиться с 5 главными причинами, по которым обеспечение качества (QA) играет критически важную роль для программных решений.
Причина №1: Защита конфиденциальных данных
Финансовый сектор остается одной из главных целей для кибератак. По данным отчета за апрель 2024 года, почти пятая часть всех зарегистрированных киберинцидентов за последние два десятилетия пришлась на финансовые организации — в первую очередь банки, а также страховые и инвестиционные компании, а прямые убытки после 2020 года составили 2,5 миллиарда долларов.
Чтобы защитить свои системы, банки и финансовые организации должны интегрировать меры безопасности в жизненный цикл разработки ПО (SDLC) и регулярно проводить тестирование на проникновение для выявления уязвимостей. Особое внимание необходимо уделить таким угрозам, как сбои аутентификации и чрезмерная открытость данных. Эти меры помогают предотвратить несанкционированный доступ и утечки конфиденциальной информации.
Именно для выявления подобных проблем эксперты a1qa провели комплексное тестирование безопасности для известного банка, начиная с аудита по стандартам OWASP API Security Top 10 и OWASP Web Security Testing Guide, которые содержат перечень актуальных серьезных уязвимостей.
На следующем этапе специалисты провели тесты на проникновение, чтобы выявить слабые места в системе и устранить потенциальные риски. В результате были обнаружены дефекты, которые могли позволить злоумышленникам:
- Получить доступ к списку пользователей, их паролям и аккаунтам,
- Похитить токены доступа.
Причина №2: Тестирование миграции данных в облако
Все больше банков и финансовых организаций проводят миграцию своих программных продуктов в облако, но сталкиваются с такими проблемами как прерывания в работе серверов и риски безопасности.
Процесс миграции данных включает в себя перенос больших объемов конфиденциальной информации, а автоматизация тестирования играет ключевую роль в упрощении и ускорении этой задачи. Она обеспечивает бесперебойную работу программного обеспечения с облачными данными после миграции. Инженеры по качеству проверяют точность переноса клиентских счетов, транзакций и записей, а также контролируют целостность данных и подтверждают правильное размещение в облаке.
Уделяя внимание этим критически важным аспектам, инженеры по автоматизированному тестированию помогают обеспечить высокую точность данных, минимизируют риск их повреждения или потери.
Причина №3: Обеспечение надежности системы и высокой производительности
Пользователи банковских и финансовых приложений не желают сталкиваться с проблемами, такими как сбои подключения к серверу, ошибки при проведении транзакций или задержки в обработке платежей. Такие ситуации часто возникают из-за того, что инфраструктура сервера не справляется с нагрузкой: большое количество запросов к серверу, множество одновременно работающих пользователей или недостаточная масштабируемость системы — причины могут быть разными. Невозможность проводить или получать денежные переводы может привести к серьезным последствиям, таким как пропущенные кредитные платежи, пени за просрочку и даже ухудшение кредитной истории пользователей.
В одном из проектов с подобными проблемами специалисты a1qa провели нагрузочное тестирование, чтобы гарантировать стабильную работу системы при заданной нагрузке в течение длительного времени. Также они выполнили стресс-тестирование для оценки устойчивости системы при пиковых нагрузках. Было проанализировано, как программное обеспечение реагирует на разное количество одновременно работающих пользователей, запросов и транзакций. Это помогло заказчику увеличить объем операций и предоставить своим клиентам услуги высокого качества.
Причина №4: Настройка программного продукта для различных платформ
Во втором квартале 2025 года Android сохранил свои лидирующие позиции на рынке мобильных операционных систем с долей около 71,88%, в то время как доля iOS составила 27,65%.
Учитывая широкий спектр устройств, операционных систем и браузеров, может быть сложно предсказать, какие именно из них будут востребованы среди пользователей. Чтобы обеспечить бесперебойную работу и совместимость финансовых приложений на различных устройствах, мы рекомендуем проводить тестирование совместимости.
Наши эксперты собирают региональную статистику для персональных компьютеров, планшетов и мобильных устройств. Используя эти данные, они создают матрицу совместимости, которая отражает самые популярные браузеры и платформы. Затем она используется для тестирования финансовых приложений в различных средах, что обеспечивает оптимальную производительность приложения на разных устройствах и в различных операционных системах.
Причина №5: Обеспечение соблюдения нормативных требований
Финансовая отрасль работает в условиях строго регулирования, направленных на защиту конфиденциальных данных, поддержание доверия клиентов и предотвращение штрафов. QA играет ключевую роль в обеспечении соблюдения этих требований.
Специалисты проверяют, что регуляторные и технические стандарты выполняются на каждом этапе жизненного цикла разработки программного обеспечения (SDLC).
В сотрудничестве с бизнес-аналитиками и архитекторами продуктов инженеры по тестированию преобразуют требования в тестовые сценарии, чтобы убедиться, что программное обеспечение соответствует необходимым стандартам.
В финансовых приложениях регуляторные требования часто определяют необходимость внедрения определенной функциональности. К ней относятся:
- Безопасная обработка и проверка данных: Функции, такие как борьба с отмыванием денег (AML) и процедуры “Знай своего клиента” (KYC), обеспечивают безопасность данных и соблюдение регуляторных норм.
- Отслеживание и мониторинг транзакций: Системы, создающие подробные аудиторские журналы, помогают организациям контролировать финансовую деятельность и выполнять требования по отчетности.
- Контроль доступа и шифрование: Контроль доступа на основе ролей и надежные методы шифрования защищают конфиденциальную информацию и обеспечивают безопасное хранение и передачу данных.
Поскольку наличие этих возможностей у приложения обязательно, различные виды тестирования помогают убедиться в их бесперебойной работе, а также тщательно проверить каждую функциональность в соответствии с установленными требованиями.
Помимо функционального тестирования, инженеры повышают уровень защиты и соответствия нормативным требованиям с помощью целевых проверок безопасности. Эти оценки обычно следуют одному из двух подходов:
- Минимальный план безопасности: Полная оценка уязвимости проводится перед крупными релизами, а регулярные тесты на проникновение имитируют потенциальные атаки.
- Максимальный план безопасности: Подход безопасного жизненного цикла разработки ПО (SSDLC) интегрирует тестирование безопасности на каждом этапе создания программного продукта, что помогает максимально устранить возможные риски.
С помощью этих методов QA-инженеры не только проверяют соблюдение регуляторных требований, но и помогают убедиться, что ПО готово противостоять потенциальным угрозам.
Заключение
Процессы обеспечения качества помогают защитить конфиденциальные данные клиентов от утечек, а также обеспечить безопасность систем.
Благодаря тестированию компании могут безболезненно переносить данные в облако, проверять их точность и минимизировать риски. Обеспечение качества ПО также помогает устранить проблемы с производительностью и предотвратить сбои серверов, что обеспечивает бесперебойную работу приложений и удобство для пользователей.
Кроме того, тестирование ПО оптимизирует приложения для совместимости с различными устройствами, операционными системами и платформами. Оно в том числе гарантирует соблюдение строгих нормативных требований, проверяя важные функции защиты данных, мониторинга транзакций и контроля доступа, что помогает финансовым организациям соответствовать законодательным стандартам и избегать штрафов.
Если вам нужна помощь в вопросах обеспечения качества вашего банковского ПО, свяжитесь с a1qa.